Налоговая служба предупреждает: дропперы – соучастники финансовых преступлений

Одна из самых актуальных проблем финансовой безопасности на сегодняшний день – вовлечение молодежи в мошеннические схемы по обналичиванию похищенных денег.Налоговыми органами, наряду с кредитными и надзорными организациями, отмечается тенденция по использованию граждан в противоправной финансовой деятельности, а именно в качестве дропперов – подставных лиц для вывода или снятия денег, полученных преступным путем.

При этом чаще всего вербуются подростки и студенты, которые верят в легкий заработок и более уязвимы к манипуляциям, а также пенсионеры, которые стремятся улучшить финансовое положение и плохо разбираются в современных технологиях.
Как мошенники находят посредников:
– соцсети, мессенджеры и личные звонки;
– у банкоматов с просьбой обналичить деньги;
– объявления о вакансиях;
– предложения по участию в волонтерстве и др.
Организаторы предлагают за вознаграждение открыть банковский счет, оформить карту, создать криптокошелек.
Прямого взаимодействия между налоговой системой и дропперством нет, но есть косвенные аспекты, которые пересекаются в контексте финансовых операций и их правового регулирования:
1. Легализация доходов. Если дроппер получает вознаграждение за участие в схеме, эти доходы формально могут подлежать налогообложению. Однако в таких случаях речь идет о преступных доходах, и их декларирование маловероятно.
2. Проверка финансовых операций. Налоговые органы взаимодействуют с банками и правоохранительными органами при выявлении подозрительных операций, которые могут быть связаны с дропперством. Например, аномальная активность на счетах (массовые переводы, нетипичные операции) может привлечь внимание как банков, так и налоговых служб.
3. Уголовная ответственность. Дропперство само по себе не является налоговым правонарушением, но его последствия (например, использование подставных лиц для создания фиктивных компаний) могут пересекаться с нарушениями налогового законодательства (например, уклонением от уплаты налогов).
Правовые последствия дропперства прописаны в статье 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»).
Чтобы избежать вовлечения в преступные схемы, соблюдайте простые правила:
– не сообщайте никому данные своей банковской карты и не передавайте карту третьим лицам,
– не переводите деньги по просьбе незнакомцев и не снимайте наличные в банкомате для кого либо.
Для защиты детей используйте инструменты родительского контроля. Можно зарегистрировать ребенка в сервисе ФНС «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица», где отображается информация обо всех открытых счетах, о регистрации в качестве самозанятого или ИП, об участии в российских организациях.
Пресс-служба УФНС России по Тверской области.